你還過著不知道收支多少的夢幻生活嗎？想成家，先看看自己存了多少？想敗家，先看自己剩多少錢？
電子記帳本，可以幫助你記錄每日的花費，並且快速知道最新的年度結餘！看是準備要吃大餐，還是要勒緊褲帶，吃泡麵過日子！
簡單好用的報表分析，還可以讓你知道整年度最花錢的項目是甚麼！徹底朝向省錢達人邁進吧！
此程式可幫助你：
1. 從簡單的收支，瞭解自己的財務狀況
2. 找出可以節流，或規劃重點預算的項目
3. 利用剩餘的錢，找到適合自己的理財投資項目
4. 熟讀自己選定的投資理財項目，不盲目隨波逐流
5. 持續的用錢滾錢！
【更新曆程】：
2009.01.07 01:10(v3.1a版)
1. 重新修正多層次選單功能, 不使用VBA巨集指令來控制, 並增加「自定收入」及「臨時收入」次級選單.
2. 修正信用卡提醒的未繳金額欄位對應錯誤.
3. 月報表增加每日支出小計的欄位.
4. 修正部分信用卡名稱使用後, 會造成應繳金額欄位變成#N/A的問題.
5. 修正「月報表」存款餘額未加入轉帳的判斷.
6. 修正「月報表」每日餘額中的存款餘額, 未加入轉帳及手續費的判斷.
7. 修正「年報表」存款未判斷轉帳功能.
8. 修正「年報表」每月信用卡還款額的公式, 改用其他函式避免發生錯誤.
9. 修正保護工作表狀態下, 編輯儲存格原資料會消失的問題.
10.修正Credits工作表, 還款金額的統計方式沒有辦法被計算前期帳款的問題.
11.修正月報表的收支判斷, 追加系統日期的判斷, 以當日時間之前(含)發生的帳務為主.
12.支援匯入舊資料的功能(Options工作表下方, 僅支援v3.0k匯入.)
===============
2009年度電子記帳本 v3.1a - 使用說明
使用2009年度電子記帳本 v3.1a, 首先需要先完成記帳本的初期基本設定, 設定方法及說明如下：
一、記帳本功能設定：
Step1. 基本設定
●貨幣格式：主要設定您的記帳本, 所使用的貨幣表現格式, 當然您也可以選擇不使用！
●貨幣小數點：對於貨幣使用上, 會需要小數點後幾位的, 就依照自己的需求, 來設定自己的貨幣小數點, 如：您要小數點後兩位, 就填入「2」, 如此, 貨幣表現方式就會變成 0.00。
※當設定完成小數點後, 請於「Options」工作表右下角, 點擊「變更小數點」的按鈕, 方能立即變更!
●每月起始日：某些人, 會希望以發薪日為每個月的起始日, 那麼就可以從此欄位進行起始日的設定。假設是每月5日發薪, 就可以把起始日設定為5, 以利閱讀月報表~
●現金卡張數：有些人希望使用多張的現金卡(直接扣銀行帳戶的付款卡), 就可以從此欄位進行設定, 張數為0~5張, 變更後, 即可在「支出資料表(Spends)」中, 進行選擇。(可應用的方式為iCASH、儲值卡...等, 請不要只當作銀行帳戶來看)
●提醒天數(開啟通知)：此為行事曆中, 所有的事件提醒, 預計要在幾天前進行通知, 當您設定為7天前, 那麼只要您開啟記帳本時, 於事件日期到期前7天內, 都會進行式件通知！
●多階式清單(0=關;1=開)：此為設定浮動支出表中, 是否啟用摘要的下拉式清單功能, 一但啟動, 則不可於摘要內輸入清單以外的資料, 因此, 若要使用此功能, 需手動先行於List工作表中, 進行資料建檔.
每次此功能的數值變動後, 務必要點擊「多階式清單切換」的按鈕.
Step2. 銀行帳戶設定
●銀行帳戶名稱：您可以依照自己辨識銀行帳戶的方式來命名, 例如：中國信託-雙胞胎拔拔、萬泰銀行-雙胞胎他媽...
※請將欲作為現金卡(或轉帳付款)的銀行帳戶, 於前面5個來填寫, 之後的幾張, 礙於公式長度問題, 暫時不支援!
●前年度帳戶餘額：主要是記錄前年度的各銀行帳戶餘額, 以利未來使用時, 可以清楚知道, 所有銀行帳戶的結餘, 是否有需要轉帳付款的需要~
Step3. 現金設定
●前年度現金餘額：主要記錄前年度的手頭上現金的餘額, 以利確實掌握, 手頭的現金狀況~
Step4. 信用卡設定
●信用卡名稱：同銀行帳戶名稱設定, 主要自己能夠辨識就可以!
●前年度未繳金額：主要填入前年度各張信用卡的未繳金額, 以利追蹤各張信用卡的未繳款項, 避免因為沉重的信用卡循環利息, 讓自己負擔加重!!
●結帳日：主要設定各張信用卡的結帳日, 屆時月報表就會依照此結帳日, 進行每期的應繳金額計算。若有店家請款日期較晚者, 可自行再去變更該筆資料的繳款日。
●到期日：主要讓各張信用卡, 在應繳日期的提醒天數前, 進行繳款提醒通知! 但只會再有刷卡的情況下進行提醒！
二、收入支出項目名稱的變更
當基本設定都完成後, 接下來就是設定自己想要的「收支項目名稱」囉~
首先將「工作表」切換到「List」的工作表~(工作表的位置在下方圖示中)
切換到「List」工作表後, 您可在此變更您想要的收支項目名稱, 變更完成後,
月報表及年報表的名稱, 就會同時改變囉!!
後方的多重清單, 暫時未提供使用, 待所有功能都穩定後, 再行追加!
三、資料工作表的說明
當所有記帳本的資料都設定完畢後, 就可以開始記帳了, 首先雙胞胎拔拔先說明各個資料填寫的工作表, 下面淡藍色的工作表, 就是屬於填寫資料用的工作表, 各個工作表的名稱及說明如下：
●Calendar：行事曆資料管理表：主要用來填寫提醒的各個日期及事件。
●Credits：信用卡資料管理表：用來追蹤各信用卡的狀況, 並於此表進行「還款(繳款)」
●Incomes：收入資料管理表：用來填寫「收入相關」的資料
●Spends：支出資料管理表：用來填寫「支出相關」的資料, 並區分為「浮動支出」及「固定支出」兩大類。
●Bank：銀行帳戶資料管理表：主要用來「存款、提款、銀行帳戶間轉帳」的資料填寫。
四、資料工作表填寫說明 - 行事曆篇
當認識了「資料工作表」後, 我們先來學習「行事曆」的設定方式,
首先切換到「Calendar」的工作表, 此資料表共區分為以下幾個區塊：
1. 國定假日 及 民俗節日：
在月報表中, 各日期的下方一列, 會以「紅字」來顯示所設定的節日。例如：元旦 為1/1, 那麼在1/1下方, 就會顯示「元旦」。
※此設定同樣在記帳本重新開啟時, 會檢查是否已到提醒日, 則會顯示提醒事件說明。
2. 紀念日：
在月報表中, 各日期的下方第二列, 會以「藍字」來顯示所設定的節日。例如生日提醒為3/23, 則月報表的3/23下方就會顯示「生日」。
※此設定同樣在記帳本重新開啟時, 會檢查是否已到提醒日, 則會顯示提醒事件說明。
3. 行事曆提醒：
同「例假日/紀念日」的設定方式, 但不在月報表上做提醒, 而是在記帳本開啟時, 進行事件提醒說明,
這樣就完成了行事曆的設定囉!
此行事曆, 也可以應用如下：
1. 作為大筆保險金的繳款提醒.
2. 作為房貸繳款的定期提醒.
3. 提醒事先約好的約會.
五、資料工作表填寫說明 - 信用卡篇
接下來說明「信用卡」的資料表, 主要是說明如何看信用卡的報表~
並且如何還款(繳款)~
首先切換到「Credits」的工作表,
各個欄位說明如下：
●累計應繳金額：截至今天為止的刷卡總金額。
●累計還款金額：截至今天為止的還款總金額。
●累計未繳金額：截至今天為止, 尚未繳款的金額。
舉例：1/1繳了一筆「信用卡1」600元, 上方就會出現還款金額~
※記住! 此表的判斷依據, 都是以今天(當天)的日期來判斷!
六、資料工作表填寫說明 - 收入篇
繼續說明「收入」資料表的填寫方式~ 首先切換到「incomes」的工作表,
各個資料欄位的說明如下：
●日期：表示該筆收入的日期。
●收入類型：表示該收入的類型, 月報表及年度總表, 皆會依照類型來呈現, 若不填寫, 則會自動判定為其他收入!
●摘要：備註該筆收入的說明。(如：xx獎金、OO紅包...等)
●收入形式：表示該筆收入的形式, 看是直接取得「現金」?或是直接入「銀行帳戶」?
※收入形式未填寫, 也會自動判定為「現金」收入唷！
●金額：表示該筆收入的金額。
七、資料工作表填寫說明 - 支出篇
「支出」的部分, 就是最重要的資料表, 也有一些細節需要特別注意~
首先, 先切換到「Spends」的工作表,
這裡我們以「浮動支出」為說明, 各個欄位說明如下：
●日期：表示該筆消費的日期。
●消費類型：表示該筆消費的類型。
※消費類型不像「收入」未填寫會紀錄在「其他支出」中, 而是採完全不列入計算！請務必注意！
●摘要：表示該筆消費的說明, 作為未來查帳用的判斷, 寫越清楚, 越容易查帳！
●消費方式：共有「現金、現金卡(銀行扣款、ATM轉帳都算)、信用卡」三種。
●分期數：當「消費方式」選擇信用卡時, 此欄位務必要填寫, 否則將不列入計算！
※分期方式如右：1(一次付清)、3、6、12、18、24期, 共6種！
※一但選擇分期後, 後續幾個月, 若未期滿, 各月份會自行依照期數來列入刷卡金額。
●金額：表示該筆消費的金額。
※「固定支出」的填表方式, 同「浮動支出」。
八、資料工作表填寫說明 - 銀行帳戶篇
銀行帳戶的部分, 主要是處理「提款、存款、轉帳」3個動作!
首先將工作表切換至「Banks」,
最上方各個「銀行帳戶」的餘額, 都是截至今天(當天)最後的結餘。
銀行帳戶工作表的各個欄位說明如下：
●帳戶名稱：表示要進行操作的銀行帳戶。
●日期：表示該筆銀行交易的日期。
●摘要：表示該筆銀行交易的註解說明。
●存/提/轉：表示該筆交易的方式, 如下：
○存款：將現金存入銀行帳戶。
(手頭現金相對減少, 如同實際存款動作)
○提款：從銀行帳戶提領現金。
(手頭現金相對增加, 如同實際提款動作)
○轉帳：從銀行帳戶轉出存款。
(僅限各銀行的金額轉帳, 若是轉出給其他人, 建議於支出中記錄, 不要在此記錄, 以利未來追蹤是在哪個支出項目中轉出！)
●轉入銀行：當自己銀行間轉帳時, 選擇要轉入的銀行帳戶, 則會將A帳戶的金額, 轉入B帳戶。
●金額：表示該筆銀行交易的金額。
●手續費：若該筆交易產生了手續費, 也將會自動扣除。
九、巨集指令的安裝說明
若您的Excel開啟記帳本後, 出現「遺失 Visual Basic 專案。」的錯誤訊息, 請依照步驟重新安裝VBA程式~
1. 打開「控制台」。
2. 點選「新增或移除程式」。
3. 找到您所安裝的Office名稱, 如Office 2003。
4. 點選「變更」, 稍後幾分鍾,
5. 選擇「新增或移除功能」, 然後「下一步」,
6. 將「選擇應用程式的進階自訂」打勾, 然後按下「更新」,
7. 請從上方列表中, 找到「Visual Basic for Applications」, 然後點選「從我的電腦執行」, 按下「更新」！
8. 當全部跑完之後, 就可以使用巨集指令了！
================================
若您已經確定上述程式已安裝, 卻一直無法使用巨集指令,
您就必須要去檢查Excel的「巨集」→「安全性」~
看看是否被調高了？變更安全性的方法如下：
【Excel 2003】
1. 點選Excel工具列的「工具」→「巨集」→「安全性」,
2. 將安全性調整至「中」或「低」的安全性等級, 建議2003調整至「中」！
3. 如此即可開始使用巨集指令，重新開啟記帳本即可！
【Excel 2007】
1. 點選Excel左上角的「微軟圖示」, 在選擇下方的「Excel選項」
2. 點選左方的「信任中心」, 再點選右下方的「信任中心設定」
3. 點選左方的「巨集設定」, 並把右方的安全性, 調整為啟用所有巨集。(2007若選擇別的, 記帳本巨集好像都開不起來!!)
4. 以上就完成2007的巨集設定。重新開啟記帳本即可！
留言列表
